Netfonds Gruppe

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Netfonds Gruppe
Rechtsform Aktiengesellschaft
ISIN DE000A1MME74
Gründung 2000
Sitz Hamburg, DeutschlandDeutschland Deutschland
Leitung
  • Karsten Dümmler
  • Martin Steinmeyer
  • Peer Reichelt
  • Oliver Kieper
  • Dietgar Völzke
Mitarbeiterzahl 185[1]
Umsatz 93,6 Mio. Euro (2018)[1]
Branche Finanzdienstleistung
Website www.netfonds.de
Stand: 31. Dezember 2018

Die Netfonds Gruppe ist ein B2B Service-Dienstleister in den Bereichen Finanzen und Versicherungen auf dem deutschen Markt. Die Muttergesellschaft Netfonds AG und wurde im Jahr 2000 von Karsten Dümmler, Martin Steinmeyer und privaten Hamburger Kaufleuten gegründet.

Zur Netfonds AG gehören diverse Tochtergesellschaften, die mit unterschiedlichen regulatorischen Erlaubnissen nach der Gewerbeordnung oder auch dem Kreditwesengesetz agieren. Der Firmenverbund wird als Netfonds Gruppe bezeichnet.[2]

Innerhalb des Konglomerates agiert die Netfonds AG als Maklerpool in den Erlaubnisbereichen des §34f Gewerbeordnung (Erlaubnis zur Beratung und Vermittlung von Investmentfonds) und §34d (Versicherungsmakler) und verfügt mit der Netfonds Financial Service GmbH über ein eigenes, bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin),[3] eingetragenes Haftungsdach mit einer Erlaubnis nach §32 Kreditwesengesetz (KWG).[4] Neben diesen Erlaubnisbereichen und zugehörigen Dienstleistungen können Unternehmen, typischerweise Genossenschaftsbanken und Sparkassen, mit einem Status als Mehrfachgeneralagent über die NVS Netfonds Versicherungsservice AG ihr Versicherungsgeschäft administrieren.[5]

Partner der Netfonds Gruppe können ihren Kunden nahezu alle Finanzmarktprodukte anbieten. Dabei werden die Geschäftsgebiete Investment, Vermögensverwaltung, Versicherungen, Baufinanzierungen und Direktimmobilien abgedeckt. Dabei stellt die Netfonds Gruppe modernste IT-Prozesse zur Verfügung. Im Jahr 2018 erzielte die Gruppe einen Umsatzerlös von 93,6 Millionen Euro[1] und gehört zu den größten und erfolgreichsten Finanzdienstleistern in dem Segment der deutschen Maklerpools und Haftungsdächern.[6][7]

Geschichte[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die Netfonds Gruppe wurde im Jahr 2000 ursprünglich als Netfonds24.de GmbH gegründet und sollte als Online-Discounter für[8] Finanzprodukte tätig werden. Die damalige schlechte Stimmung an den Kapitalmärkten führte zu einer strategischen Neuausrichtung des Geschäftsmodells. Es folgte eine Umfirmierung in Form der Streichung der „24“ aus dem Namen zur Netfonds GmbH und zugleich eine Anpassung der Geschäftsidee.

Gemeinsam mit dem Eintritt von Peer Reichelt, im Jahre 2001, entwickelte sich die Netfonds GmbH zu einem unabhängigen Pool-Dienstleister für Makler, Vertriebe, Versicherungen und Banken. In diesem Zusammenhang wurden die neu entwickelten Software- und Informationsdienstleistungen, von der eigens gegründeten fundsware GmbH, übernommen.

Mit dem nächsten Entwicklungsschritt wurde aus dem Unternehmen ein eigener Maklerpool für das Investmentfondsgeschäft (damals unter der Erlaubnis §34c GewO), bei dem Finanzmakler Geschäfte einreichen und abwickeln konnten. Durch die erhöhte Nachfrage im Versicherungsgeschäft, wurde im Jahr 2004 durch Oliver Kieper die Versicherungssparte personell besetzt und strategisch ausgebaut.

In dem gleichen Jahr wurde die Firma NFS Netfonds Financial Service GmbH (NFS) gegründet.[9] Die NFS ist ein bei der BaFin registriertes Finanzdienstleistungsinstitut,[10] welches im Rahmen des § 32 des Kreditwesengesetzes[11] als Haftungsdach für ehemalige Bankberater, Fondsmanager und Vermögensverwalter agiert. Seit 2005 sind Christian Hammer und Peer Reichelt Geschäftsführer der NFS.

Im Jahr 2010 wurde der Finanzportfolioverwalter NFS Capital AG in Liechtenstein gegründet mit dem Ziel, die Bereiche des Fondsmanagements und der Fondsadvisory auszugliedern.[1]

Die Netfonds GmbH wurde 2011 in eine Aktiengesellschaft umfirmiert und trägt seitdem den Firmennamen Netfonds AG.[12]

2012 wurde die NVS Netfonds Versicherungsservice AG als Versicherungsmehrfachagent gegründet.[13] Die leitende Rolle übernahm Oliver Kieper. Lars Lüthans ergänzt den Vorstand der NVS AG seit 2014. Im gleichen Jahr konnte die Netfonds Gruppe die Firma Hamburger Vermögen GmbH (HHVM) akquirieren und integrierte neben der Gesellschaft auch den Gründer der HHVM, Eric Wiese, als Geschäftsführer. Die HHVM Hamburger Vermögen GmbH besitzt eine Lizenz nach §32 KWG als Finanzportfolioverwalter und agiert in der Gruppe als Dienstleister für Vermögensverwaltungsstrategien. 2016 wurde die HHVM in „NFS“ Hamburger Vermögen GmbH umbenannt. Dieser Schritt erfolgte, um die Zugehörigkeit zur Netfonds Gruppe zu untermauern.[14]

2013 erfolgte der Zukauf des Frankfurter Makler-Pools Argentos AG, welche seitdem eine 100%ige Tochtergesellschaft der Netfonds AG ist.[15]

Am 2. Mai 2019 wurde Dietgar Völzke zum neu geschaffenen IT-Vorstand der Netfonds AG berufen.[1]

Im Januar 2018 wurde der Geschäftsbereich für professionelle Immobilieninvestments ausgegliedert. Dafür wurde die 100%ige Tochter der Netfonds AG, die NSI Netfonds Structured Investments GmbH, neu ausgerichtet. Der Fokus der NSI GmbH liegt seitdem ausschließlich im Bereich Immobilien zur Kapitalanlage für Einzelinvestoren als auch Private-Placements und festverzinzliche Anleihen.[16]

Im Mai 2018 beteiligte sich die Netfonds AG mit 51 % beim Hamburger IT-Spezialisten V-D-V GmbH. Durch die Akquisition wurde die Frontend-Software der Netfonds Gruppe um ein Backend-Softwaresystem für Versicherungsvermittler ergänzt und die Finanzplattform erweitert. Die V-D-V GmbH ist seit vielen Jahren auf den Austausch und die Aufbereitung großer Datenbestände im Versicherungsbereich über die Branchenstandards GDV und BiPRO spezialisiert. Darüber hinaus verfügt die V-D-V über ein cloudbasiertes Maklerverwaltungssystem.[17]

Im September 2018 gab Netfonds ihr Börsendebüt im m:access der Börse München bekannt. Die Erstnotitz am 3. September 2018 erfolgte zum Kurs von 29,50 Euro je Aktie, was einer Marktkapitalisierung von rund 62 Mio. Euro entspricht. Die Aktien des Unternehmens sind seit dem 14. September 2018 über die elektronische Handelsplattform XETRA der Frankfurter Wertpapierbörse handelbar.[18]

Kennzahlen[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die Kennzahlen berufen sich auf die Jahresabschlüsse der Netfonds AG. Das Unternehmen veröffentlicht die Ergebnisse der vergangenen Geschäftsjahre, im elektronischen Bundesanzeiger.[19]

Administriertes Fondsvolumen mit Fondsadvisory[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Entwicklung des administrierten Fondsvolumens:[20][21][22][23]

  • 2013: 6,95 Mrd. €
  • 2014: 7,63 Mrd. €
  • 2015: 8,13 Mrd. €
  • 2016: 9,30 Nrd. €
  • 2017: 11,84 Mrd. €
  • 2018: 11,60 Mrd. €

Umsatzerlöse der Netfonds Gruppe[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

  • 2013: 56,80 Mio. €
  • 2014: 71,20 Mio. €
  • 2015: 78,30 Mio. €
  • 2016: 78,98 Mio. €
  • 2017: 87,42 Mio. €
  • 2018: 94,73 Mio. €

Depots under Administration & Management[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

  • 2014: 285.313
  • 2015: 313.120
  • 2018: 400.000

Mitarbeiter[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

  • 2013: >100
  • 2014: >110
  • 2015: >130
  • 2016: >130
  • 2017: >160
  • 2018: >180

Netfonds AG[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Als sogenannter Allfinanz-Maklerpool dient die Netfonds AG als Dienstleister für Finanz-, Versicherungs-, und Finanzierungsmakler. Das Serviceportfolio des Maklerpools umfasst: Investmentfonds, Beteiligungen, Versicherungen, fondsgebundene Altersvorsorge, Baufinanzierungen und Bausparen.

Als Maklerpool dient Netfonds den angebundenen Partnern als Einkaufs- und Interessengemeinschaft gegenüber Versicherungen, Banken und Produktgebern. Darüber hinaus fungiert die Netfonds AG als Abwicklungsgesellschaft für Makler und stellt verschiedene Software- und Informationsangebote zur Verfügung.[24]

Zielgruppen sind:[25]

  • Finanzanlagenvermittler gemäß § 34f Abs. 1 Nr. 1–3 Gewerbeordnung (GewO)
  • Honorar-Finanzanlagenberater gemäß § 34h GewO
  • Versicherungsmakler gemäß § 34d Abs. 1 GewO
  • Darlehensvermittlung § 34c Abs. 1 GewO
  • Immobiliardarlehensvermittler § 34 i Abs. 1 GewO

NFS Netfonds Financial Service GmbH[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Mit mehr als 4,2 Mrd. Euro Assets under Administration ist die NFS Netfonds Financial Service GmbH Marktführer[26][27] und Deutschlands erfolgreichstes Haftungsdach[28] mit einer BaFin Erlaubnis nach §32 Kreditwesengesetz. Die NFS arbeitet mit über 297 (Stand Jahresende 2016) angebundenen Partnern (Tied Agent/ vertraglich gebundene Vermittler) zusammen, die als selbstständige Finanzberater arbeiten und ihren Kunden KWG-lizenzpflichtige Finanzinstrumente (u. a. Aktien, Anleihen, Zertifikate, Investmentfonds, Beteiligungen) anbieten können. Berater die den Anschluss an das Haftungsdach der NFS erwägen, benötigen eine Mindestqualifikation in Form einer Bankausbildung, eines betriebswirtschaftlichen Studiums oder eine gleichwertigen Ausbildung. Zugleich müssen sie eine nachhaltige Investmenterfahrung vorweisen.[29]

Zielgruppen sind:[30]

NFS Hamburger Vermögen GmbH[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die NFS Hamburger Vermögen GmbH ist ein 1994 gegründeter Vermögensverwalter mit einer BaFin Erlaubnis für die Finanzportfolioverwaltung §32, 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 3 KWG(2) und eine 100%ige Tochterfirma der NFS Netfonds Financial Service GmbH. Mit dem Geschäftsmodell „Vermögensverwaltung mit externem Advisory“ bietet die NFS Hamburger Vermögen GmbH eine reine B2B-Dienstleistung an.[31] Investmentberater und Family Offices nutzen die NFS Hamburger Vermögen GmbH, um für ihre Kunden Vermögensverwaltungsverträge abzuschließen, in denen sie als externer Strategieberater eingesetzt werden können. Seit Gründung hat der Vermögensverwalter die Assets under Management (AuM) im Bereich der Portfolioverwaltung auf über 300 Mio. Euro ausgebaut.[32]

NVS Netfonds Versicherungsservice AG[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

NVS Netfonds Versicherungsservice AG ist ein Serviceunternehmen für Sparkassen und Banken, welches den Geldinstituten umfassenden Service für den Absatz von Versicherungsprodukten bietet. Im Rahmen der Vermittlungstätigkeit im Sinne der §§ 84 ff., 92 HGB, § 34 d Abs. 1 GewO, § 59 Abs. 2 VVG kann das Unternehmen Finanzinstitute als Mehrfachagent unterstützen, womit es seinen Kunden neben den dedizierten Verbundpartnern weitere Versicherungslösungen (sogenannte Ventillösung) anbieten kann.[33] Die NVS AG verfügt darüber hinaus über eine Zulassung im Bereich Darlehensvermittlung § 34c Abs. 1 GewO und bietet Banken, Sparkassen und Volksbanken Zugang zum Plattformgeschäft im Bereich der Baufinanzierung.

NFS Capital AG[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die NFS Capital AG mit Sitz in Liechtenstein, wurde im Jahr 2010 mit dem Ziel gegründet, wohlhabenden Privatkunden Dienstleistungen im Bereich der Kapitalanlage anzubieten. Dazu wurde NFS Capital von der Finanzmarktaufsicht 2011 als Vermögensverwalter zugelassen. Im institutionellen Bereich betreut NFS Capital als Fondsmanagerin Fondsmandate. Dabei übernimmt NFS Capital die Verantwortung für die Steuerung und Überwachung der Fonds, das Liquiditätsmanagement und die interne und externe Abstimmung relevanter Geschäftsvorfälle. Seit 2017 konzentriert sich NFS Capital ausschließlich auf den institutionellen Bereich und bietet erfahrenen Investmentberatern die Möglichkeit, ihre eigenen Fondsideen zu realisieren. Der Bereich Vermögensverwaltung Privatkunden wurde in dem Zuge auf die Schwesterfirma NFS Hamburger Vermögen GmbH übertragen.[34]

NSI Netfonds Structured Investments GmbH[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die NSI Netfonds Structured Investments GmbH ist eine 100%ige Tochter der Netfonds AG. Sie hat als Geschäftszweck den Einkauf, die Aufbereitung, Entwicklung und Vermarktung von Immobilien sowie die Beteiligung an Liegenschaften, Bauträgern und Initiatoren. Darüber hinaus bietet sie Konzeptionsleistungen an, berät Unternehmen und bietet Verwaltungs- und Managementdienstleistungen für andere Gesellschaften an.[35]

Zielgruppen sind:[36]

  • Volksbanken
  • Sparkassen
  • Privat- und Geschäftsbanken
  • Banknahe Vertriebsgesellschaften

Fundsware GmbH[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die fundsware GmbH, ist einer der Informations- und IT-Dienstleister der Netfonds Gruppe und unterstützt sowohl die Unternehmen der Gruppe wie auch externe Gesellschaften und Banken.[37] Des Weiteren verlegt und publiziert die fundsware GmbH für die Geldanlage aufsichtsrechtlich vorgeschriebenen Publikatione für den Finanzvertrieb an Endkunden.

Neben dem „Grundlagenwissen“ für die Vermögensanlage in Wertpapiere & Investmentfonds, bietet die fundsware GmbH Kundenbroschüren für die Themenbereiche Wertpapiere, geschlossene Investmentvermögen und sonstige Kapitalanlagen an.[38]

Auszeichnungen[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Netfonds gewannen als einer von drei „Siegern in der Kategorie: Service-Qualität der Maklerpools“ den „Deutschen Fondpreis“, welcher nach einer Leserumfrage von FONDS professionell in elf Kategorien vergeben wird, im Jahr 2019 zum achten Mal in Folge.[39][40]

Weblinks[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Einzelnachweise[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

  1. a b c d e Geschäftsbericht 2018. Abgerufen am 12. Juli 2019.
  2. Finevision und Media Lotse fuer Cash.Online http://www.cash-online.de/: “Der Markt bereinigt sich”. In: Finanznachrichten auf Cash.Online. (cash-online.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  3. BaFin: Unternehmensdatenbank der Finanzdienstleistungsinstitute. (Nicht mehr online verfügbar.) Archiviert vom Original am 6. Februar 2017; abgerufen am 16. Januar 2017. i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/portal.mvp.bafin.de
  4. Gesetz über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz - KWG) § 32 Erlaubnis – Normtext. (Nicht mehr online verfügbar.) Ehemals im Original; abgerufen am 16. Januar 2017.@1@2Vorlage:Toter Link/www.gesetze-im-internet.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiveni Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  5. Produkte & Service | Netfonds AG. Abgerufen am 6. Februar 2017 (englisch).
  6. Finevision und Media Lotse fuer Cash.Online http://www.cash-online.de/: Hitliste der Maklerpools: Fonds Finanz an der Spitze. In: Finanznachrichten auf Cash.Online. (cash-online.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  7. Finevision und Media Lotse fuer Cash.Online http://www.cash-online.de/: Haftungsdächer 2016. Abgerufen am 6. Februar 2017.
  8. Wie alles begann – die Netfonds-Story. In: Netfonds|blog. 21. Oktober 2015 (online [abgerufen am 6. Februar 2017]). Wie alles begann – die Netfonds-Story (Memento des Originals vom 6. Februar 2017 im Internet Archive) i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/blog.netfonds.de
  9. Unternehmen - NFS Netfonds Financial Service GmbH. In: NFS Netfonds Financial Service GmbH. (nfs-netfonds.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  10. BaFin: BaFin - Unternehmensdatenbank BaFin. Abgerufen am 6. Februar 2017.
  11. Zulassung von Banken und Finanzdienstleistern sowie von Zahlungs- und E-Geldinstituten. Abgerufen am 6. Februar 2017.
  12. Netfonds GmbH wird zur Netfonds AG. In: procontra-online. (procontra-online.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  13. Netfonds Historie | NVS Netfonds. (Nicht mehr online verfügbar.) Archiviert vom Original am 6. Februar 2017; abgerufen am 6. Februar 2017 (englisch). i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.nvs-netfonds.de
  14. B2B-Fokus: Hamburger Vermögen mit neuem Namen. In: Citywire Deutschland. (citywire.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  15. vico: Pool-Hochzeit: Netfonds übernimmt Argentos - finanzwelt. In: finanzwelt. 5. April 2013 (finanzwelt.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  16. Neu ausgerichtete Tochtergesellschaft: Netfonds baut Angebot für Immobilien-Investments aus. Abgerufen am 25. September 2019.
  17. Netfonds AG steigt beim IT-Spezialisten V-D-V GmbH ein. Abgerufen am 25. September 2019.
  18. Netfonds AG gibt erfolgreiches Börsendebüt und bereitet sich auf Launch der FinFire Plattform vor - dgap.de. Abgerufen am 25. September 2019.
  19. Suchbegriff: Netfonds. Abgerufen am 6. Februar 2017.
  20. Netfonds in Zahlen | Netfonds AG. Abgerufen am 6. Februar 2017 (englisch).
  21. Umsatzerlöse der Netfonds Gruppe. (PDF) Abgerufen am 6. Februar 2017.
  22. Depots under Management. (PDF) (Nicht mehr online verfügbar.) Archiviert vom Original am 6. Februar 2017; abgerufen am 6. Februar 2017. i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.poolsandfinance.de
  23. Mitarbeiteranzahl. (PDF) Abgerufen am 6. Februar 2017.
  24. Produkte & Service | Netfonds AG. Abgerufen am 6. Februar 2017 (englisch).
  25. Zielgruppen | Netfonds AG. Abgerufen am 6. Februar 2017 (englisch).
  26. Armin Huber: Dynamisches Wachstum bei NFS Netfonds - finanzwelt. In: finanzwelt. 10. Oktober 2016 (finanzwelt.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  27. Unternehmen - NFS Netfonds Financial Service GmbH. In: NFS Netfonds Financial Service GmbH. (nfs-netfonds.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  28. Finevision und Media Lotse fuer Cash.Online http://www.cash-online.de/: Haftungsdächer 2016. Abgerufen am 6. Februar 2017.
  29. Über uns - NFS Netfonds Financial Service GmbH. In: NFS Netfonds Financial Service GmbH. (nfs-netfonds.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  30. Geschäftsmodelle - NFS Netfonds Financial Service GmbH. In: NFS Netfonds Financial Service GmbH. (nfs-netfonds.de [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  31. VV-Lösungen mit der Hamburger Vermögen: Wie Vermittler sinnvoll mit Vermögensverwaltern kooperieren | dasinvestment.com. In: dasinvestment.com. (dasinvestment.com [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  32. Unternehmen - HHVM Hamburger Vermögen GmbH. Abgerufen am 6. Februar 2017.
  33. Die NVS AG | NVS Netfonds. (Nicht mehr online verfügbar.) Archiviert vom Original am 6. Februar 2017; abgerufen am 6. Februar 2017 (englisch). i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.nvs-netfonds.de
  34. NFS Capital AG Vermögensverwaltung. Abgerufen am 25. September 2019.
  35. NSI Netfonds Structured Investments GmbH. Abgerufen am 25. September 2019 (deutsch).
  36. Zielgruppen | NVS Netfonds. (Nicht mehr online verfügbar.) Archiviert vom Original am 6. Februar 2017; abgerufen am 6. Februar 2017 (englisch). i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe Original- und Archivlink gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.nvs-netfonds.de
  37. fundsware GmbH – Der einfachste Weg Grundlagenwissen bereitzustellen. Abgerufen am 6. Februar 2017 (amerikanisches Englisch).
  38. Grundlagenwissen: Netfonds veröffentlicht Infos über Investmentfonds | dasinvestment.com. In: dasinvestment.com. (dasinvestment.com [abgerufen am 6. Februar 2017]).
  39. Die Galanacht des DEUTSCHEN FONDSPREISES – mit Fotogalerie! Abgerufen am 25. September 2019.
  40. Netfonds erhält Deutschen Fondpreis zum siebten Mal in Folge. FONDS professionell befindet Service-Qualität erneut als „herausragend“. Abgerufen am 25. September 2019.