Pictet-Gruppe

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  Banque Pictet & Cie SA
Logo
Staat SchweizSchweiz Schweiz
Sitz Genf
Rechtsform Kommanditgesellschaft
BC-Nummer 8755[1]
BIC PICTCHGGXXX[1]
Gründung 1805
Website gruppe.pictet
GeschäftsdatenVorlage:Infobox Kreditinstitut/Wartung/Daten veraltetVorlage:Infobox Kreditinstitut/Wartung/Jahr fehlt
Einlagen 509 Mrd. CHF (31. Dezember 2017)[2]
Mitarbeiter 4220 (2017)[3]
Leitung

Unternehmensleitung

Teilhaber-Kollegium

Die Pictet-Gruppe ist eine Vermögensverwaltung und Privatbank, deren Hauptsitz seit 1805 in Genf, Schweiz, angesiedelt ist. Die Gruppe ist eine der führenden Schweizer Privatbanken und eine der ersten unabhängigen Vermögensverwaltungen in Europa.[4] Sie bietet Privatpersonen und Institutionen weltweit folgende Dienstleistungen an: Vermögensberatung, institutionelle Vermögensverwaltung sowie eine Palette von Dienstleistungen, die in Zusammenhang mit der Anlage, der Verwaltung und der Administration von Vermögen stehen.

Pictet wurde 1805 in Genf gegründet und hat seither als Personengesellschaft funktioniert. Während der letzten 213 Jahre gab es lediglich 42 Gesellschafter, deren durchschnittliche Zugehörigkeit bei über 21 Jahren liegt. Heute ist Pictet als Kommanditgesellschaft organisiert. Diese formiert sich aus sechs Teilhabern, die für alle Geschäfte der Gruppe die Verantwortung tragen. Seit 1805 konnte die Gruppe beachtliches Wachstum verzeichnen ohne die Übernahme anderer Unternehmen oder den Gang an die Börse.

Die Gruppe beschäftigt mehr als 4 200 Mitarbeiter, 900 davon sind Vermögensverwalter[5]. Sie verfügt über ein globales Netzwerk, das sich aus 27 Geschäftsstellen in Finanzservicezentren zusammensetzt. Dazu zählen ebenfalls registrierte Banken in Genf, Luxemburg, Nassau, Hongkong und Singapur.

Gemäss dem letzten Geschäftsbericht verwaltet die Gruppe Vermögen im Wert von 509 Mrd. CHF. Pictet ist nicht im Bereich Investment Banking tätig und es werden auch keine kommerziellen Darlehen verlängert.[6] Die Gruppe erfüllt die strengen Auflagen der Schweiz bei weitem: Ihre Gesamtkapitalquote liegt bei 20,2 %, was einer Kernkapitalquote von Tier-1-Capital entspricht.[6] Die Privatbank Pictet & Cie SA wird von Moody's bei Aa2 und von Fitch bei AA- eingestuft.[7][8]

Geschichte[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Gründungsurkunde (1805)

Pictets Ursprünge reichen bis zur Gründung der Bank De Candolle Mallet & Cie in Genf am 23. Juli 1805 zurück. An diesem Tag unterschrieben Jacob-Michel-François und Jacques-Henry Mallet zusammen mit drei anderen Kommanditären[9] die Gründungsurkunde der Personengesellschaft.[10] Damals stellte der Warenhandel das Alltagsgeschäft aller Genfer Banken dar und auch Pictet bildete hier anfangs keine Ausnahme. Doch schon bald rückten die Beratung der Kunden in finanziellen und geschäftlichen Belangen sowie die Vermögensverwaltung in den Vordergrund. In den 1830er Jahren bot sie ihren Kunden bereits eine breite Palette an Wertschriften, um deren Risiken zu diversifizieren.[11][12]

Mit dem Tod von de Candolle im Jahre 1841 trat der Neffe seiner Ehefrau, Edouard Pictet, der Gesellschaft bei. Seither ist der Name Pictet eng mit der Bank verbunden. Zwischen 1890 und 1929 wuchs die Bank erheblich; die Anzahl der Angestellten erhöhte sich im Laufe von 30 Jahren von 12 auf mehr als 80.[13] Obwohl sich die Familie Pictet seit Mitte des 19. Jahrhunderts ausserordentlich für die Bank engagierte, änderte das Unternehmen seinen Namen erst im Jahre 1926 zu Pictet & Cie.

Nach einer relativen Stagnation, die durch zwei Weltkriege und die Weltwirtschaftskrise der 1930er Jahre geprägt war, expandierte die Bank ab den 1950er Jahren, als für die westliche Welt eine lange Phase begann, die von Wohlstand und wirtschaftlichem Wachstum geprägt war. In den späten 1960er Jahren begann die Bank mit der institutionellen Vermögensverwaltung, die damals in ihren Anfängen steckte. Inzwischen macht ebendiese ungefähr die Hälfte ihres Anlagevolumens aus.[14] Die erste ihrer derzeit weltweit 27 Geschäftsstellen wurde 1974 in Montreal eröffnet.[15] Die Belegschaft erhöhte sich von 40 Mitarbeitern im Jahre 1950 auf 300 im Jahre 1980.[16]

Pictet fokussierte sich seit jeher auf Vermögensverwaltung. Dabei bietet das Unternehmen für Privatpersonen, Familien und Institutionen weltweit drei Hauptservices: Verwaltung von Privatvermögen, Institutionelle Vermögensverwaltung und Dienstleistungen rund um das Vermögen. Inzwischen ist Pictet die drittgrösste Vermögensverwaltung der Schweiz und eine der grössten europäischen Privatbanken.[17]

2014 wurde Pictet von einer einfachen Personengesellschaft zu einer Kommanditgesellschaft, die als Dachgesellschaft für die globalen Geschäfte der Unternehmensgruppe fungiert. Das Ziel dieser Veränderung war es, der Unternehmensgruppe ihre Geschäfte in internationalem Umfeld zu ermöglichen.[18] Ausserdem erlaubt sie den sechs Partnern, die Teilhaber der Gruppe sind, ihre Nachfolgeregelungen beizubehalten, die seit 200 Jahren unverändert sind.[19] Gemäss diesen Regelungen kann der Anteil der jeweiligen Partner nicht an deren Kinder vermacht werden: es handelt sich um einen temporären Status, der mit der Pensionierung endet. Jeder Teilhaber gibt im Abstand von fünf bis zehn Jahren Anteilsscheine an der Gruppe stückweise ab, sodass sich die Gruppe der Teilhaber immer aus Personen dreier Generationen zusammensetzt, die mit den Familien verbunden sind. Auf diese Weise sollen Probleme vermieden werden, die der Generationenwechsel mit sich bringt.[17] 2015 schloss sich die Pictet-Gruppe der Association les Hénokiens an, einer Organisation traditionsreicher Familienunternehmen, deren Mitgliedsfirmen mindestens seit 200 Jahren durchgängig im Mehrheitsbesitz der Gründerfamilie sind und von einem Nachkommen des Gründers geführt werden.

Geschäftsbereiche[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Das Unternehmen verteilt die Verantwortung für Geschäftsaktivitäten und Schlüsselbereiche, wie beispielsweise der Personalabteilung, der Abteilung für Risikokontrolle und der für rechtliche Angelegenheiten, auf mehrere Teilhaber. Kleine Ausschüsse überwachen die unterschiedlichen Aktivitäten des Unternehmens, so dass nicht ein Teilhaber allein die Verantwortung für einen kompletten Bereich übernimmt. Der Senior Partner der Gruppe (der dienstälteste Teilhaber), der keine direkte operationale Verantwortung hat, hat jedoch die Aufsicht über alle Bereiche, die im Zusammenhang mit dem Prüfungs-, Risikowesen und der Compliance stehen.[17]

Wealth Management[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Pictet Wealth Management bietet Expertisen für private Kunden, Lösungen für die Verwaltung von Privatvermögen sowie das Family Office für Familien ausserordentlichen Wohlstands.[20][21] Die Dienstleistungen umfassen massgeschneiderte institutionelle Vermögensverwaltung, Beratung bei der Strategieentwicklung und bei der Wahl der Wertanlagen, Abwicklungen auf den globalen Märkten sowie die Sicherung und permanente Überwachung von Kundenvermögen. Für Hedgefonds, Private Equity und Immobilienanlagen wählt die unabhängige Abteilung Pictet Alternative Advisors Vermögensverwalter eines Drittanbieters, um für Investoren alternative Finanzanlagenportfolios zu entwerfen.

Am 31. Dezember 2017 verwaltete Pictet Wealth Management, das weltweit in 21 Geschäftsstellen vertreten ist, Vermögen im Wert von 200 Mrd CHF und beschäftigte 839 Vollzeitarbeitskräfte, einschliesslich 286 Privatbankiers.[3]

Am 9. Mai 2011 verklagte Irving Picard, Treuhänder für die Liquidierung der Madoff Investment Securities, die Bank in einer Sammelklage auf 156 Millionen US-Dollar Schadenersatz. Laut Picard sei es bei den Investitionen von Bernard Madoff zu Unregelmässigkeiten gekommen und die Banken hätten davon wissen müssen. Pictet bestreitet, jemals Fonds ausgewählt oder empfohlen zu haben, die mit Madoffs Unternehmen zu tun gehabt hätten. Pictet hat Madoff Investments in kleinem Umfang nur als Depotbank für Dritte gehalten.[22]

Am 26. November 2012 wurde gemeldet, dass die Abteilung Wealth Management zusammen mit 11 anderen Schweizer Firmen ins Visier des Justizministeriums der Vereinigten Staaten geraten sei. Das Justizministerium prüfte Banken, die es verdächtigte, Beihilfe zur Steuerhinterziehung zu leisten.[23] Im Gegensatz zu anderen Firmen wies Pictet darauf hin, dass sie für 2015 keine Rückstellungen verbuchen würden und dass ihre derzeitigen Kapitalrücklagen bei weitem ausreichten, um jede Busse zu decken.[24]

Asset Management[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Pictet Asset Management bietet Vermögensverwaltung für institutionelle Investoren und Anlagefonds; grosse Rentenfonds, Staatsfonds und Finanzinstitute sind darin eingeschlossen. Darüber hinaus werden durch diese Abteilung Kapitalanlagen einzelner Anleger mit Hilfe einer Palette von Mandaten, Produkten und Dienstleistungen verwaltet. Sie leistet Kunden Unterstützung bei der Verwaltung von Aktien, Renten und alternativen sowie kombinierten Anlagestrategien.

Pictet Asset Management, das weltweit durch 17 Pictet-Geschäftsstelle vertreten ist, verwaltete am 31. Dezember 2017 ein Vermögen im Wert von 192 Mrd. CHF und beschäftigte 860 Vollzeitarbeitskräfte, darunter 353 Anlagespezialisten.[3]

Asset Services[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die Abteilung Pictet Asset Services bietet eine Reihe von Dienstleistungen für Vermögensverwalter, Rentenfonds und Banken. Zu diesen zählen: Fond-Services für institutionelle und private Investoren sowie für unabhängige Vermögensverwalter; Verwahrungsservices in mehr als 80 Ländern; Abwicklung von Geschäften über alle wichtigen Assetklassen durch Pictet Global Markets. Der Fonds-Service umfasst die Einrichtung von Fonds, deren Verwaltung sowie deren Kontrolle. Pictet Asset Services betreibt neun Buchungszentralen, verwahrt Vermögen im Wert von 459 Mrd. CHF und beschäftigt 1 072 Vollzeitmitarbeiter.[3]

Prix Pictet[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

2008 lancierte Pictet den Pictet Preis, mit dem fotografische Werke ausgezeichnet werden, die gesellschaftliche Interaktionen und Probleme thematisieren.[25] Jedes Jahr werden ernannte Fotografen dazu eingeladen, eine Reihe von Bildern zu einem bestimmten Thema, wie zum Beispiel „Wasser“ (2008)[26] oder „Raum“ (2017)[27], einzureichen. Der Gewinner wird von einer unabhängigen Jury gewählt, der Kofi Annan vorsitzt.[28]

Einzelnachweise[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

  1. a b Eintrag im Bankenstamm der Swiss Interbank Clearing
  2. Bénéfice et masse sous gestion record pour Pictet Abgerufen 9. Februar 2018
  3. a b c d Jahresbericht 2017 Abgerufen 5. Juni 2018
  4. Les gérants de fortune augmentent en taille, sans être toutefois plus rentables Abgerufen 12. Juli 2016.
  5. Jahresbericht 2017 Abgerufen 5. Juni 2018
  6. a b Pictet publishes key full-year 2017 figures Abgerufen 9. Februar 2018
  7. Moody's takes rating actions on Swiss banks Abgerufen 12. Juli 2016
  8. Fitch affirms Banque Pictet at AA-: Outlook stable Abgerufen 12. Juli 2016
  9. Jean-Louis Mallet, Paul Martin und Jean-Louis Falquet.
  10. "Pictet & Cie", 1805-1955, Atar, Genève, 1955.
  11. Youssef Cassis, Les capitales du Capital : histoire des places financières internationales, 1780-2005, Genf, Slatkine, 2005 (ISBN 9782745317049), p. 48
  12. Louis H. Mottet, Regards sur l'histoire des banques et banquiers genevois, Genf, Tribune éditions, 1982 (ISBN 978-2829700231), « Banques et banquiers genevois dans la première moitié du XIXe siècle », p. 139-155
  13. Archiven der Pictet Gruppe, ref. AHP 1.1.7.1
  14. "200 years of History : one bank and the men who built it", Atar, Genf, 2005.
  15. Pictet, deux siècles de vision Abgerufen 12. Juli 2016
  16. "Pictet & Cie, Genève : 1805-1980", Geneva, Atar, 1980.
  17. a b c Eckpunkte einer langen Firmengeschichte Abgerufen 12. Juli 2016
  18. Schisme chez les banquiers privés Abgerufen 12. Juli 2016
  19. Nicolas Pictet est le nouvel associé senior du groupe Pictet. Abgerufen 28. Juli 2016
  20. Du sur-mesure en banque privée Abgerufen 12. Juli 2016
  21. Schweizer Banken konkurrieren am Asiens Millionäre Abgerufen 12. Juli 2016
  22. NZZ Nachrichtenmeldung vom 12. April 2011
  23. Pictet targeted in widening US probe of Wealth Managers Abgerufen 12. Juli 2016
  24. États-Unis: Pictet & Cie attend une réponse Abgerufen 12. Juli 2016
  25. Finalists for Prix Pictet Photography Award Announced Abgerufen 12. Juli 2016
  26. The inaugural Prix Pictet: Kofi Annan and the elemental power of the image Abgerufen 12. Juli 2016
  27. Prix Pictet 2017: Richard Mosse wins prize with heat-map shots of refugees Abgerufen 5. Juni 2018
  28. Prix Pictet Abgerufen 5. Juni 2018

Koordinaten: 46° 11′ 19,8″ N, 6° 7′ 53,4″ O; CH1903: 499084 / 116107