Hypoport

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HYPOPORT AG
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Rechtsform Aktiengesellschaft
ISIN DE0005493365
Gründung 1999
Sitz Berlin, Deutschland
Leitung Ronald Slabke, Vorstandsvorsitzender
Mitarbeiter rund 1.000
Umsatz 194,9 Mio. Euro (31. Dezember 2017)[1]
Branche Finanzdienstleistung
Website https://www.hypoport.de
Stand: 31. Dezember 2017

Die HYPOPORT AG mit Hauptsitz in Berlin ist ein börsennotierter Finanzdienstleister. Das Unternehmen ist über Tochtergesellschaften in mehreren Teilmärkten des Vertriebs von Finanzdienstleistungsprodukten in Deutschland und den Niederlanden aktiv. Neben dem Betrieb von Internetmarktplätzen für Banken, Finanzvertrieben, Sparkassen, Volks- und Raiffeisenbanken ist Hypoport die Muttergesellschaft des Finanzvertriebs Dr. Klein & Co. AG.

Geschichte[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die Hypoport AG wurde 1999 in Berlin gegründet. Ende 2001 fusionierte sie mit der Dr. Klein & Co. AG. Seit 2005 veröffentlicht das Unternehmen regelmäßig den Immobilienindex HPX [2], der 2012 in den EUROPACE Hauspreisindex EPX [3] umbenannt wurde. Am 29. Oktober 2007 ging die Hypoport AG an die Börse[4]. Im Jahr 2008 wurde gemeinsam mit der Deutschen Postbank AG die Tochtergesellschaft Starpool Finanz GmbH gegründet. Gemeinsam mit Instituten des genossenschaftlichen Finanzverbundes entstand das Gemeinschaftsunternehmen Genopace GmbH.[5] Im Oktober 2009 gründete die Hypoport AG gemeinsam mit dem Ostdeutschen Sparkassenverband die Finmas GmbH, den Finanzmarktplatz für Sparkassen.[6]

In 2017 wollte die Hypoport AG Grundstück und Gebäude des bislang gemieteten Stammsitzes erwerben, um sich langfristig zu dem Standort Berlin zu bekennen, doch die Stadt Berlin übte unerwartet ihr Vorkaufsrecht aus. Für den Fall, dass es der Hypoport AG nicht gelingt, bis Mitte 2019 entweder Eigentümer zu werden oder den Mietvertrag über das derzeitige Laufzeitende (31. Dezember 2019) hinaus zu verlängern, wurde auf der Hauptversammlung am 4. Mai 2018 die Verlagerung des Unternehmenssitzes nach Lübeck beschlossen.[7][8]

Produkte[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Finanzmarktplatz Europace[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Hauptartikel: Europace Marktplatz

Über Tochtergesellschaften bietet der Konzern mit dem elektronischen B2B Marktplatz Europace

Im Jahr 2016 erreichte Europace ein Transaktionsvolumen von 44,7 Mrd. Euro.[9]

Finanzmarktplatz Finmas[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Im Jahr 2009 wurde Finmas gegründet[10]. Der Finanzmarktplatz für Sparkassen, eine gemeinsame Initiative des Ostdeutschen Sparkassenverbandes (OSV) und der Hypoport AG. Die internetbasierte B2B-Finanzplattform ermöglicht Mitgliedern der Sparkassen-Finanzgruppe die Effizienzsteigerung ihrer Vertriebsprozesse und die Erschließung neuer Marktpotenziale. Beide Partner sind gleichberechtigt zu jeweils 50 Prozent an der FINMAS GmbH beteiligt.

Im Februar 2014 stieg das monatliche kumulierte Transaktionsvolumen zum ersten Mal über 100 Millionen Euro.[11] Im Jahr 2016 erreichte die Sparkassen-Finanzgruppe über den Europace Marktplatz ein Transaktionsvolumen von 3,6 Mrd. Euro.[9]

Finanzmarktplatz Genopace[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Genopace ist eine Initiative der Volksbank Düsseldorf Neuss eG und der Volksbank Münster eG sowie deren bestehender Produktpartner aus den Bereichen Immobilienfinanzierung und Versicherung gemeinsam mit der Hypoport AG. Weitere Gesellschafter sind die Münchener Hypothekenbank, die R+V Versicherung, die WL Bank und die Bausparkasse Schwäbisch Hall.[12]

Der elektronische B2B Marktplatz Genopace bietet Volksbanken und Raiffeisenbanken eine unternehmensübergreifende Softwareplattform zur Abwicklung von Immobilienfinanzierungen. Zudem haben Volksbanken und Raiffeisenbanken die Möglichkeit, das eigene Produktangebot sowie Produkte Dritter über einen zentralen Marktplatz zu vermitteln.

Bis April 2014 wurde ein kumuliertes Transaktionsvolumen von 3 Mrd. Euro über Genopace abgewickelt.[13] Im Jahr 2016 erreichte der Geno-Verbund über den Europace Marktplatz ein Transaktionsvolumen von 2,7 Mrd. Euro.[9]

Finanzdienstleistungen für Privatkunden[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Hauptartikel: Dr. Klein & Co. AG

Über die 100%ige Tochtergesellschaft Dr. Klein & Co. AG Lübeck bietet das Unternehmen Privatkunden über das Internet und in bundesweit rund 200 Franchise-Filialen Finanzdienstleistungen an.[14][15] Damit ist Dr. Klein das größte Franchisesystem im Finanzdienstleistungsbereich in Deutschland. Rund 800 Baufinanzierungs- und Vorsorgespezialisten beraten zu Girokonto, Tagesgeld, Versicherungen und Geldanlagen sowie Immobilienfinanzierungen und Ratenkrediten.[16]

Seit 1954 ist Dr. Klein Finanzdienstleistungspartner der Wohnungswirtschaft, der Kommunen und von gewerblichen Immobilieninvestoren.

Die Dr. Klein & Co. AG veröffentlicht jeweils monatlich den Dr. Klein-Trendindikator für Baufinanzierung (DTB), den Dr. Klein-Trendindikator Immobilienpreise (DTI) und den Zinskommentar.[17]

Immobilienindex EPX[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Im Februar 2012 wurde der HPX in den Europace Hauspreis-Index EPX umbenannt. Damals noch als HPX bezeichnet, ist der EPX heute ein von der Hypoport-Tochter Europace berechneter monatlicher Immobilienindex. Basis des Indexes sind seit dem Jahr 2005 die über Europace abgewickelten Immobilienfinanzierungen (2003 15 % des deutschen Hypothekenmarktes). Der EPX ist seit Juli 2008 ein hedonischer Index.[18] Ziel der hedonischen Regressionsanalyse ist es, den reinen Preiseffekt pro betrachteter Periode herauszustellen. Hierzu werden die die Immobilien beschreibenden Variablen des Bundesinstituts für Bau-, Stadt- und Raumforschung (BBSR) und aus Europace verwendet.[19]

Von Europace werden drei deutschlandweite Indizes für die Objektarten Wohnungen ("EPX apartments"), Häuser Neubauten ("EPX newhomes") und Häuser Bestandskäufe ("EPX existinghome") veröffentlicht[20]. Darüber hinaus stehen hedonische Indizes auf regionaler Ebene zur Verfügung. Hierzu wurden in Zusammenarbeit mit dem BBSR 15 ökonomisch homogene Ballungszentren in Deutschland identifiziert. Regionale Indizes sind für Apartments (in 7 Regionen) und Homes (in 15 Regionen) erhältlich.[21] Veröffentlicht werden die regionalen Indizes monatlich in der Immobilien Zeitung.[22]

Der Basiswert des Index wurde für August 2005 auf 100,00 festgelegt. Der alle Immobilien umfassende Gesamtindex erreichte seinen Höchstwert mit 111,17 im April 2013. Der bisherige Tiefststand des Index wurde im Mai 2009 mit 95,50 ermittelt. (Stand April 2013)[23]

EPX-hedonic apartment[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Für den Wert von Eigentumswohnungen ermittelt die Hypoport-Tochter Europace den "EPX-hedonic apartment". Hierbei werden nur Eigentumswohnungen herangezogen, die durch den Erwerber selbst genutzt werden und keiner zusätzlichen Modernisierung bedürfen. In das Regressionsmodell zu Preisbereinigung gehen folgende erklärende Variablen ein: Wohnraum in Quadratmetern, Baujahr, Anzahl Wohneinheiten im Objekt, Region und Lagevariablen des BBSR.[24] Den bisherigen Tiefststand erreichte der Index im Juni 2009 mit 95,24. Der Höchstwert wurde im April 2013 mit 110,32 gemessen. (Stand April 2013)[23]

EPX-hedonic newhome[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Für die Kosten von neu errichteten Einfamilienhäusern ermittelt die Hypoport den "EPX-hedonic newhome". Hierbei werden nur Bauprojekte für Eigennutzer ausgewertet. In das Regressionsmodell zu Preisbereinigung gehen folgende erklärende Variablen ein: Wohnraum in Quadratmetern, Grundstücksgröße, Baujahr (fünf Klassen), Region und Lagevariablen des BBSR.[25] Den bisherigen Tiefststand erreichte der Index im September 2006 mit 98,96. Der Höchstwert wurde im April 2013 (Stand April 2013) mit 118,93 ermittelt.[23]

EPX-hedonic existinghome[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Für den Wert von bestehenden, privaten Einfamilienhäuser gibt die Hypoport-Tochter Europace den "EPX-hedonic existinghome" heraus. Hierbei werden nur Immobilien herangezogen, die vom Erwerber selbst genutzt werden und keiner zusätzlichen Modernisierung bedürfen. In das Regressionsmodell zur Preisbereinigung gehen folgende erklärende Variablen ein: Wohnraum in Quadratmetern, Grundstücksgröße, Baujahr (fünf Klassen), Region und Lagevariablen des BBSR.[26] Den bisherigen Tiefststand erreichte der Index im Februar 2010 mit 86,65. Der Höchstwert wurde im April 2013 mit 104,26 gemessen.[23]

Aktie & Kennzahlen[27][Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Die Aktien der Hypoport AG werden seit dem 29. Oktober 2007 an der Frankfurter Wertpapierbörse gehandelt und sind im SDAX notiert. Die ISIN lautet DE0005493365 (WKN 549336, Kürzel: HYQ). Der größte Einzel-Aktionär ist Ronald Slabke (Revenia GmbH), Vorstandsvorsitzender der Hypoport AG. Insgesamt gibt es 6.194.958 Stückaktien. Der Streubesitz gemäß Definition der Deutschen Börse AG betrug 59,6 Prozent der ausgegebenen Aktien.[28]

Der Umsatz der Hypoport AG ist im Geschäftsjahr 2017 gegenüber dem Vorjahr um 24 % gewachsen. Der Konzernumsatz belief sich dabei auf 194,9 Millionen Euro (2016: 156,6 Millionen Euro). Das EBITDA betrug 2017 mit 30,1 Millionen Euro 6 % mehr als im Vorjahr (2016: 28,3 Millionen Euro). Das Betriebsergebnis (EBIT) beläuft sich auf 23,3 Millionen Euro (2016: 23,2 Millionen Euro).[29]

Weblinks[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

Einzelnachweise[Bearbeiten | Quelltext bearbeiten]

  1. Geschäftsbericht 2017 der Hypoport AG, Seite 2
  2. Immobilienindex HPX
  3. EUROPACE Hauspreisindex (EPX hedonic)
  4. Finanzen.net über Hypoport AG
  5. Börsenzeitung zum Start von GENOPACE@1@2Vorlage:Toter Link/www.hypoport.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiveni Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  6. Pressemeldung der Hypoport AG und des Ostdeutschen Sparkassenverbandes
  7. Einladung zur HV 2018
  8. Abstimmungsergebnisse HV 2018
  9. a b c Pressemeldung der Hypoport AG zum EUROPACE "Transaktionsvolumen 2016 (PDF; 258 kB)
  10. Finmas Webseite
  11. Pressemeldung Finmas vom 23. April 2015
  12. www.genopace.de "Über Genopace"
  13. Pressemeldung der Genopace GmbH, April 2014 (PDF; 18 kB)
  14. "Deutscher Franchise Verband e.V." (Memento des Originals vom 10. Mai 2013 im Internet Archive) i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.franchiseverband.com
  15. Hypoport AG Geschäftsbericht S. 39ff. (PDF; 1,7 MB)
  16. www.franchiseportal.de "Franchise-Journal über Dr. Klein"
  17. www.drklein.de/indizes "DTB, DTI und Zinskommentar"
  18. Studie des Institutes der deutschen Wirtschaft zu hedonischen Immobilienindizes Seite 10ff (PDF; 116 kB)
  19. BBSR-Online-Publikation 01/2010 Seite 27
  20. Webseite des EPX
  21. BBSR-Online-Publikation 01/2010 Seite 28
  22. "Veröffentlichungen des Hauspreisindex durch die Immobilien Zeitung
  23. a b c d Webseite des EPX Hauspreisindex
  24. Variablen EPX hedonic-apartment@1@2Vorlage:Toter Link/www.europace.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiveni Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  25. Variablen EPX hedonic-newhome@1@2Vorlage:Toter Link/www.europace.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiveni Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  26. Variablen EPX hedonic-existinghome@1@2Vorlage:Toter Link/www.europace.de (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiveni Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  27. Informationen der Deutschen Börse AG@1@2Vorlage:Toter Link/deutsche-boerse.com (Seite nicht mehr abrufbar, Suche in Webarchiveni Info: Der Link wurde automatisch als defekt markiert. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.
  28. "Die Aktie" im Geschäftsbericht 2016, Seite 49 (Memento des Originals vom 28. März 2017 im Internet Archive) i Info: Der Archivlink wurde automatisch eingesetzt und noch nicht geprüft. Bitte prüfe den Link gemäß Anleitung und entferne dann diesen Hinweis.@1@2Vorlage:Webachiv/IABot/www.hypoport.de
  29. Finanzkennzahlen Hypoport AG

Koordinaten: 52° 31′ 5″ N, 13° 24′ 46″ O